Phổ biến, giáo dục pháp luật: Chuyển nhầm tài khoản

Phòng Phổ biến, giáo dục pháp luật Sở Tư pháp An Giang trả lời:

Căn cứ theo quy định tại Điều 579 và 580, Bộ luật Dân sự 2015, khi một người nhận được tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản của mình (được lợi về tài sản mà không có căn cứ pháp luật), thì người đó phải có nghĩa vụ hoàn trả lại toàn bộ số tiền đã chuyển nhầm vào tài khoản của mình. Trường hợp không biết thông tin người chuyển nhầm tiền, thì phải giao cho cơ quan Nhà nước có thẩm quyền.

Việc không trả lại số tiền chuyển nhầm, rút tiền chuyển nhầm đó để sử dụng bị coi là chiếm giữ tài sản của người khác và sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật. Cụ thể như sau:

- Theo Điểm đ, Khoản 2, Điều 15, Nghị định 144/2021/NĐ-CP, ngày 31/12/2021 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội; phòng, chống tệ nạn xã hội; phòng cháy, chữa cháy; cứu nạn, cứu hộ; phòng, chống bạo lực gia đình: Hành vi sử dụng, mua, bán, thế chấp, cầm cố trái phép hoặc chiếm giữ tài sản của người khác sẽ bị xử phạt hành chính từ 3 - 5 triệu đồng. Đồng thời,  buộc người chiếm giữ tài sản phải trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép đó (quy định Điểm b, Khoản 4, Điều 15 nghị định này).

- Ngoài ra, theo quy định tại Điều 176, Bộ luật Hình sự 2015 quy định về Tội chiếm giữ trái phép tài sản:

+ Nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép từ 10.000.000 đến dưới 200.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù 3 tháng đến 2 năm.

+ Nếu chiếm giữ tài sản từ 200.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tù từ 1 năm đến 5 năm.

Như vậy, trong trường hợp trên, anh Minh có nghĩa vụ phải hoàn trả lại toàn bộ số tiền người khác đã chuyển nhầm vào tài khoản của mình. Trường hợp không biết thông tin người chuyển nhầm tiền, thì anh Minh phải giao cho cơ quan Nhà nước có thẩm quyền. Nếu cố tình sử dụng số tiền do người khác chuyển nhầm, sẽ bị xử lý vị phạm theo quy định của pháp luật.

HOA AN