Cựu cán bộ ngân hàng cầm đầu đường dây làm giả giấy tờ để lừa đảo lĩnh án

Theo Tòa án, hành vi của các bị cáo là đồng phạm giản đơn, xâm phạm hoạt động đúng đắn của cơ quan nhà nước trong thời gian dài. Từ đó, tòa tuyên phạt Ngô Thị Ngọc Lan (SN 1994, phương Thọ Xương, TP Bắc Giang) mức 12 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và 3 năm tù về tội "Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tỏ chức". Tổng hợp hình phạt cả 2 tội, bị cáo Lan phải chấp hành mức án chung là 15 năm tù. 10 bị cáo còn lại lần lượt bị tuyên phạt từ 34 tháng tù - 13 năm 6 tháng tù về những tội danh tương ứng.

Quá trình xét xử cho thấy, Ngô Thị Ngọc Lan từng là nhân viên Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh vượng (VPBank) và quen với Phan Thị Hảo (cựu nhân viên Ngân hàng TNHH Một thành viên ANZ) từ năm 2018. Hảo biết một số ngân hàng có chương trình "đổi thẻ lấy thẻ” với mục đích đẩy mạnh phát hành thẻ tín dụng trên cơ sở khách hàng đã có thẻ tín dụng của bất cứ ngân hàng hàng nào.

Ngô Thị Ngọc Lan cùng các bị cáo liên quan tại phiên tòa.

Căn cứ lịch sử tín dụng của khách hàng và sự thẩm tra, xác minh của ngân hàng khi phát hành thẻ nên khi khách hàng muốn mở tiếp thẻ tín dụng thì chỉ cần xuất trình thẻ tín dụng cũ và các giấy tờ tùy thân. Khách hàng không cần phải chứng minh thu nhập, lịch sử tín dụng.

Lợi dụng sơ hở của chương trình, Hảo bàn với Lan làm giả hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền của các ngân hàng. Cả hai thống nhất, Lan có trách nhiệm lấy thông tin khách hàng có đủ điều kiện được cấp/đổi thẻ tín dụng (không tiêu quá 70% hạn mức thẻ) và lấy bản sao CMND, Sổ Hộ khẩu, Thẻ tín dụng, Bảo hiểm y tế… rồi chuyển cho Hảo.

Hảo có trách nhiệm tìm người đóng giả khách hàng để ký hồ sơ, tìm người làm giả giấy tờ, tìm nhân viên ngân hàng tư vấn lập sơ đủ điều kiện, chuẩn bị sim điện thoại để nhân viên gọi hỏi kiểm tra thông tin, thuê máy POS để quẹt thẻ tín dụng rút tiền…

Với số tiền chiếm đoạt, sau khi trừ các chi phí thì Hảo và Lan mỗi người chia nhau một nửa. Sau khi bàn bạc, Lan đã tìm và cung cấp thông tin của 4 khách hàng có thể xin cấp thẻ tín dụng cho Hảo.

Với thông tin khách hàng có được, Hảo đã tìm Phạm Thị Thanh Nga (SN 1984, ở quận Hà Đông, Hà Nội); Nguyễn Thị Hương Giang (SN 1977, ở tỉnh Bắc Ninh) và đối tượng Hương (chưa rõ lai lịch) sẽ đứng tên hợp đồng xin cấp thẻ tín dụng. Nếu thẻ được phát hành thì họ sẽ được hưởng lợi từ 3 triệu đồng – 5 triệu đồng/thẻ. Nga, Giang và Hương đã đồng ý giúp Hảo, cung cấp ảnh chân dung để làm giả CMND.

Hảo sau đó liên hệ với Nguyễn Trọng Nam (SN 1975, ở quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội) để nhờ làm giả CMND và Sổ Hộ khẩu.

Khi có CMND và Sổ Hộ khẩu giả, Hảo lập 3 hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng tại Ngân hàng Shinhan Bank. Do ngân hàng này từ chối cấp thẻ nên Hảo nộp sang Ngân hàng TPBank. Hảo thỏa thuận với nhân viên ngân hàng sẽ trích 15% giá trị thẻ. Ngoài ra, Hảo còn gửi hồ sơ xin cấp thẻ tại một số ngân hàng khác.

Kết quả điều tra xác định, từ tháng 1 đến tháng 6-2019, Hảo, Lan và đồng phạm đã làm giả các tài liệu để thực hiện trót lọt 7 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 1,3 tỷ đồng tại TPBank, Standard Chartered Bank và Công ty tài chính Lotte Finance Việt Nam.

Cụ thể, tại TPBank, khoảng tháng 2-2019, Hảo lấy ảnh của Giang để làm giả CMND mang tên Lê Thị Như Hằng với thông tin giả là Hằng làm quản lý của cửa hàng ăn, mức thu nhập 48 triệu đồng/tháng. Sau khi kiểm tra trên hệ thống Trung tâm thông tin tín dụng (CIC), nhân viên ngân hàng báo khách hàng này có đủ điều kiện mở thẻ.

Ngày 25-2-2019, Hảo đưa cho Giang hồ sơ giả và điện thoại Nokia có lắp sẵn sim đã khai báo trong hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng để gọi điện cho nhân viên ngân hàng. Với hồ sơ này, Hảo và Giang được phát hành thẻ tín dụng hạng Platinum hạn mức 100 triệu đồng. Sau đó, Hảo đã quẹt thẻ máy POS. Trừ các chi phí, Hảo nhận tiền mặt 87,5 triệu đồng.

Bằng cách thức trên, các bị cáo tiếp tục thực hiện chiêu lừa đảo, chiếm đoạt tiền ở nhiều ngân hàng khác.

Quá trình điều tra, Hảo bị mắc bệnh tâm thần. Theo kết luận giám định, trước và trong khi thực hiện hành vi phạm tội, Hảo không có bệnh tâm thân, đủ khả năng nhận thức và điều khiển hành vi. Tại thời điểm giám định, Hảo bị bệnh tâm thần phân liệt, ở giai đoạn cấp tính. Do đó, cơ quan điều tra ra quyết định thi hành biện pháp bắt buộc chữa bệnh với Hảo...

Quá trình điều tra, Công ty VietCredit có đơn tố giác đối với một số hồ sơ liên quan đến một số thẻ tín dụng nhưng do chưa làm rõ việc nhân viên giúp sức cho đối tượng lừa đảo, có trường hợp chưa thu giữ được tài liệu liên quan nên cơ quan tố tụng tách hồ sơ, xử lý sau.

Ngoài ra, Hảo, Lan và Giang còn khai nhận sử dụng hồ sơ giả mang tên Lê Thị Như Hằng để chiếm đoạt tiền của Ngân hàng VIB. Cơ quan công an đã đề nghị ngân hàng này cung cấp thông tin nhưng đến nay chưa nhận được phản hồi nên cơ quan điều tra cũng quyết định tách rút hồ sơ, xử lý sau.

Theo Viện kiểm sát, Ngô Thị Ngọc Lan đồng phạm với Hảo làm giả 4 CMND, 4 sổ hộ khẩu để thực hiện 7 vụ lừa đảo, chiếm đoạt số tiền hơn 1,3 tỷ đồng của 3 ngân hàng. Trong đó, TPBnak là 285,9 triệu đồng (2 vụ), Standard Chartered Bank là 851 triệu đồng (3 vụ), Công ty Tài chính Lotte Finance Việt Nam 224 triệu đồng (2 vụ). Bị cáo Lan đã thu lời bất chính hơn 523 triệu đồng.

Còn bị cáo Giang gây ra 6 vụ, chiếm đoạt hơn 1 tỷ đồng của 4 ngân hàng gồm TPBank số tiền 97,9 triệu đồng; Standard Chartered Bank 303 triệu đồng, Công ty tài chính Lotte Finance Việt Nam 55,5 triệu đồng; Công ty VietCredit 134,8 triệu đồng và thu lời bất chính 13 triệu đồng...

Về phần trách nhiệm dân sự, tòa án tuyên buộc các bị cáo phải liên đới bồi thường cho các bị hại; Đồng thời giành quyền khởi kiện cho các bị cáo đối với Phan Thị Hảo trong vụ án khác.

Theo An ninh thủ đô