Vì sao hai công ty vàng bạc đá quý ở miền Tây bị xử phạt gần 1,8 tỉ đồng?

Vi phạm trong công tác phòng chống rửa tiền

Theo thông tin từ Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh Khu vực 13, quyết định xử phạt được đưa ra sau đợt thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại ba doanh nghiệp: Công ty cổ phần Vàng bạc đá quý Phú Nhuận - Chi nhánh Tiền Giang (PNJ Tiền Giang), Công ty Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm và Công ty Vàng bạc đá quý Ngọc Hải.

Đợt thanh tra diễn ra trong 12 ngày làm việc, từ ngày 16-9 đến 1-10. Kết quả cho thấy cả ba đơn vị đều tuân thủ quy định pháp luật trong các hoạt động như sử dụng hóa đơn, công bố tiêu chuẩn cơ sở, niêm yết giá hàng hóa và thực hiện báo cáo tình hình kinh doanh vàng.

Tuy nhiên, riêng Công ty Ngọc Thẩm và Ngọc Hải bị phát hiện có vi phạm liên quan đến công tác phòng chống rửa tiền.

Đối với Công ty Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm, lực lượng thanh tra xác định doanh nghiệp chưa thực hiện đầy đủ các quy định về nhận biết và quản lý thông tin khách hàng.

Cụ thể, công ty không thu thập hoặc thu thập chưa đầy đủ thông tin nhận biết một số khách hàng, không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro rửa tiền, không đánh giá các chỉ số rủi ro và không thực hiện việc báo cáo đối với 1.662 giao dịch có giá trị lớn theo quy định. 

Bên cạnh đó, việc lưu trữ hồ sơ nhận biết khách hàng và các tài liệu phân tích, đánh giá giao dịch cũng không được thực hiện đúng yêu cầu.

Từ các vi phạm này, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh Khu vực 13 đã ra quyết định xử phạt Công ty Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm với tổng số tiền hơn 1 tỉ đồng.

Tương tự, Công ty Vàng bạc đá quý Ngọc Hải cũng bị xác định có nhiều thiếu sót trong công tác phòng chống rửa tiền. Doanh nghiệp chưa xây dựng hệ thống phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, chưa đánh giá rủi ro đối với giao dịch, không báo cáo 32 giao dịch có giá trị lớn và không lưu trữ hồ sơ, tài liệu theo quy định. 

Ngoài ra, công ty cũng chưa thiết lập cơ chế xác định khách hàng là cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị, một yếu tố quan trọng trong kiểm soát rủi ro rửa tiền. Với các vi phạm trên, Ngọc Hải bị xử phạt số tiền 775 triệu đồng.

Chưa gây hậu quả nhưng cần chấn chỉnh

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh Khu vực 13 đánh giá các vi phạm của hai doanh nghiệp chưa gây hậu quả nghiêm trọng nhưng tiềm ẩn rủi ro đáng lưu ý. Nguyên nhân chủ yếu xuất phát từ việc doanh nghiệp chưa cập nhật đầy đủ các quy định mới về phòng chống rửa tiền hoặc nhận thức chưa đầy đủ về yêu cầu quản trị rủi ro trong kinh doanh vàng - lĩnh vực được xem là nhạy cảm và dễ bị lợi dụng.

Cơ quan thanh tra đã yêu cầu cả hai doanh nghiệp nghiêm túc khắc phục các hạn chế, hoàn thiện quy trình nhận biết và phân loại khách hàng, tăng cường lưu trữ và báo cáo giao dịch theo đúng quy định pháp luật. 

Đồng thời, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh Khu vực 13 đã gửi văn bản đề nghị ngành thuế tỉnh Đồng Tháp tiếp tục kiểm tra rà soát một số nội dung liên quan đến hóa đơn, chứng từ thuộc thẩm quyền quản lý của cơ quan thuế.

Theo Tuoitre.vn