Dùng thủ đoạn gian dối lấy gần 29 tỷ đồng

Bị cáo Hoàng khai báo tại một phiên tòa

Tự thú vì bị phát hiện

Phòng giao dịch Cái Dầu là đơn vị trực thuộc Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam chi nhánh Long Xuyên (gọi tắt BIDV Cái Dầu) là đại diện theo ủy quyền BIDV Long Xuyên thực hiện cung cấp sản phẩm dịch vụ ngân hàng, xử lý nghiệp vụ phát sinh trong giao dịch với khách hàng. Hạch toán báo sổ và được sử dụng con dấu riêng trong giao dịch khách hàng…

Chiều 25-11-2016, khách hàng N.H.N.M (sinh năm 1991) cùng mẹ ruột H.T.T.V (sinh năm 1964, ngụ thị trấn Cái Dầu) đến Phòng Giao dịch Châu Phú thuộc Ngân hàng BIDV chi nhánh Bắc An Giang để thực hiện việc cầm cố thẻ tiết kiệm. Tuy nhiên, qua kiểm tra hệ thống đơn vị này phát hiện thẻ tiết kiệm của khách hàng M. đã bị phong tỏa. Qua xác minh nhanh giữa lãnh đạo 2 bên, phát hiện thẻ tiết kiệm đã cầm cố tại BIDV Cái Dầu và khi biết sự việc, Hoàng liên lạc yêu cầu mẹ con bà V. đến gặp giải quyết.

Sau đó, Hoàng đã tự ý lấy 2,5 tỷ đồng tiền mặt của BIDV Cái Dầu đem qua nhà đưa cho bà V. Do nghi ngờ việc làm của Hoàng, bà V. đến gặp lãnh đạo đòi rút hết tiền trong các thẻ tiết kiệm gửi tại đây. Biết sự việc, Hoàng tiếp tục đưa thêm cho bà V. 300 triệu đồng nhằm tránh sự “to tiếng”. Tổng cộng, Hoàng đã đưa cho bà V. 2,8 tỷ đồng và hứa với lãnh đạo đơn vị sẽ khắc phục sự việc trong vòng 2 ngày. Chiều cùng ngày, Huỳnh Thanh Tùng (sinh năm 1962, ngụ phường Bình Khánh), Phó Giám đốc phụ trách BIDV Cái Dầu phát hiện chênh lệch quỹ tiền mặt thiếu 2,5 tỷ đồng nên báo cáo về Giám đốc BIDV Long Xuyên.

Đến ngày 28-11-2016, Hoàng biết không có khả năng khắc phục và nhận thấy việc lợi dụng nhiệm vụ được giao để chiếm đoạt tiền là vi phạm pháp luật nên tự nguyện đến Phòng Cảnh sát Kinh tế (Công an tỉnh) tự thú và khai nhận hành vi phạm tội.

Nhiều người liên quan

Cũng trong ngày 28-11-2016, Giám đốc BIDV Long Xuyên ký quyết định thành lập tổ kiểm kê đột xuất về an toàn kho quỹ tại BIDV Cái Dầu. Kết quả kiểm kê phát hiện quỹ tiền mặt chênh lệch thiếu 2,5 tỷ đồng do thủ quỹ Hoàng chi tiền không có hồ sơ, chứng từ kèm theo, đồng thời toàn bộ bao niêm phong tài sản cầm cố là thẻ tiết kiệm không còn nguyên vẹn. Cụ thể, tổng giá trị tài sản cầm cố và tổng giá trị tài sản thực tế chênh lệch thiếu 17,7 tỷ đồng.

Qua quá trình điều tra, xác minh, đối chiếu hồ sơ cầm cố, hồ sơ tất toán, thẻ tiết kiệm gửi tại BIDV Cái Dầu cho thấy, Hoàng đã lợi dụng nhiệm vụ được giao, sự quản lý lỏng lẻo, thiếu kiểm tra, giám sát chặt chẽ của lãnh đạo và các bộ phận chuyên môn của đơn vị để tự ý lấy tiền và thực hiện hành vi chiếm đoạt số tiền trên 26,1 tỷ đồng từ 9 hợp đồng của 6 khách hàng gửi thẻ tiết kiệm. Để chiếm được tiền, Hoàng lợi dụng sự tin tưởng của 6 khách hàng, nhiều lần mượn các thẻ tiết kiệm tiền gửi có kỳ hạn của họ nói dối để đối chiếu lãi suất tiền gửi và đối chiếu với ngân hàng dưới tỉnh. Sau đó, lập hồ sơ cầm cố giả chữ ký và chữ viết của các khách hàng hoặc lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng đưa hồ sơ cầm cố cho họ ký khống, rồi đem vào BIDV Cái Dầu để rút tiền. Tổng số tiền Hoàng chiếm đoạt là 28 tỷ 620 triệu đồng, toàn bộ số tiền chiếm được Hoàng sử dụng trả nợ bằng hình thức chuyển khoản trên 14,7 tỷ đồng và trả tiền lãi cho việc cầm cố các thẻ tiết kiệm của 6 khách hàng khi đến hạn tất toán, trả chênh lệch lãi suất…

Ngày 21-12-2016, Hoàng bị khởi tố điều tra. Tuy nhiên, từ quá trình điều tra còn xác định việc phạm tội của Hoàng không chỉ một mình, mà còn có thêm 9 nhân viên, cán bộ của BIDV Cái Dầu, Long Xuyên bị khởi tố do thiếu trách nhiệm trong công việc, gồm: Huỳnh Thanh Tùng (sinh năm 1962), Phó Giám đốc phụ trách; Nguyễn Thị Thúy Liên (sinh năm 1980, ngụ xã Bình Long), Tổ trưởng Tổ quản lý khách hàng; Võ Trường Giang (sinh năm 1980, ngụ thị trấn Cái Dầu), cán bộ Tổ quản lý khách hàng; Lâm Xuân Mai (sinh năm 1979, ngụ xã Bình Mỹ), cán bộ Tổ quản lý khách hàng; Lê Thị Thu Tâm (sinh năm 1980, ngụ thị trấn Cái Dầu), kiểm soát viên, giao dịch viên Tổ giao dịch khách hàng; Nguyễn Thị Minh Thư (sinh năm 1978, ngụ xã Bình Long, Châu Phú), giao dịch viên Tổ giao dịch khách hàng; Võ Thái Vũ (sinh năm 1974, ngụ phường Mỹ Thới, TP. Long Xuyên), kiểm soát viên Tổ giao dịch khách hàng (BIDV Cái Dầu) cùng Mai Phương Anh (sinh năm 1972, ngụ phường Đông Xuyên), Phó Trưởng phòng phụ trách Phòng Quản trị tín dụng và Nguyễn Thị Thanh Vân (sinh năm 1980, ngụ phường Mỹ Phước), chuyên viên Phòng Quản trị tín dụng (BIDV Long Xuyên).

NGUYỄN HƯNG (Còn tiếp)