Khởi tố đối tượng cho vay lãi nặng từ 365 đến 730%/năm

Trước đó, qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh An Giang phát hiện Nguyễn Công Trọng có dấu hiệu nghi vấn liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, nên mời làm việc.

Quá trình điều tra, xác minh và thu thập chứng cứ, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định: Từ tháng 5/2024 đến tháng 4/2025, Nguyễn Công Trọng đã cho anh V.N.T, ngụ phường Rạch Giá (tỉnh An Giang) vay tiền dưới hình thức “tiền góp ngày” (trả cả gốc và lãi hàng ngày) và “tiền đứng” (trả lãi hàng ngày, giữ nguyên nợ gốc).

Cơ quan điều tra thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam Nguyễn Công Trọng.

Lãi suất cho vay từ 1 đến 2%/ngày, tương đương 365 đến 730%/năm, cao gấp 18,25 đến 36,5 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự. Tổng số tiền lãi đối tượng đã thu trên 1.018.550.000 đồng và thu trái pháp luật “phí dịch vụ” 243.800.000 đồng. Trong đó, số tiền lãi được phép thu theo quy định là 45.366.586 đồng, với tổng số tiền thu lợi bất chính trên 1,2 tỷ đồng.

Hành vi của Nguyễn Công Trọng đã đủ yếu tố cấu thành tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo Khoản 2, Điều 201, Bộ luật Hình sự.

Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.

Bị can Nguyễn Công Trọng cho vay lãi nặng thu lợi hơn 1,2 tỷ đồng.

Công an tỉnh An Giang khuyến cáo người dân không vay tiền từ các đối tượng “tín dụng đen”, tích cực tham gia tố giác tội phạm, góp phần bảo đảm an ninh, trật tự tại địa phương.

VĂN VŨ