Liên quan vụ tham ô xảy ra tại Agribank chi nhánh huyện Châu Phú: Các bị cáo đã khắc phục sai phạm

Các bị cáo nghe tuyên án

Lấy tiền đơn vị trả lãi vay “khủng”

Theo cáo trạng, từ ngày 29/11 đến 2/12/2021, Nguyễn Thị Mỹ Thanh (sinh năm 1989, ngụ thị trấn Phú Mỹ, huyện Phú Tân) đã cho My vay 6,5 tỷ đồng với lãi suất thỏa thuận 1,6%/ngày, trong thời hạn 7 ngày; tương đương lãi suất 48%/tháng và 584%/năm (cao hơn lãi suất quy định 29,2 lần).

Thanh đã nhận lãi 872 triệu đồng, sau khi trừ lãi suất theo quy định thì Thanh thu lợi hơn 842 triệu đồng. Từ ngày 16/8 đến 16/9/2021, Nguyễn Thị Diễm Chinh (sinh năm 1982, ngụ xã Bình Long, huyện Châu Phú) cho My vay 15 lần, với tổng số tiền là 5,2 tỷ đồng, lãi suất thỏa thuận là 0,3%/ngày, tương đương 108%/năm, thu lợi hơn 41 triệu đồng.

Cùng mức lãi suất này, Cao Quốc Kiệt (sinh năm 1982, ngụ xã Bình Long) cho My vay 6,5 tỷ đồng và thu lợi hơn 52 triệu đồng. Còn Võ Hoàng Linh (sinh năm 1983, ngụ xã Mỹ Đức, huyện Châu Phú) cho My vay hơn 7 tỷ đồng, lãi 0,35%-0,4%/ngày, tương đương 128%/năm - 146%/năm, thu lợi bất hơn 112 triệu đồng.

Tuy nhiên, do ngày 1/12/2021, Thanh yêu cầu My trả vốn 2 tỷ đồng thì sẽ cho My vay lại 4 tỷ đồng. Do lúc này My cũng đang thiếu An 5,3 tỷ đồng nên bàn bạc với An lấy tiền trong kho quỹ của đơn vị để trả cho Thanh, khi Thanh cho My vay lại sẽ trả lại vào quỹ và trả cho An. An đã đồng ý lấy tiền trong kho quỹ đưa My.

Sau khi nhận tiền thì lúc này Thanh lại kêu My trả thêm tiền lãi mới cho vay lại nên My nghĩ cách làm chứng từ khống để lấy tiền ngân hàng. My dùng thủ đoạn gian dối lừa lấy được chữ ký của giao dịch viên và An rồi đưa cho Hoàng Mai Thùy Trang (sinh năm 1984, ngụ thị trấn Cái Dầu, huyện Châu Phú), nhân viên hạch toán 350 triệu đồng để trả lãi cho Thanh.

Khi thanh toán xong, chiều 1/12/2021, Thanh vẫn không cho My vay lại tiền như đã hứa nên My không có tiền trả vào quỹ. Sợ kiểm quỹ thiếu hụt trong ngày sẽ phát hiện nên My nhờ An giúp che giấu bằng cách kê khống số cây tiền lên cho khớp với số liệu kiểm quỹ cuối ngày.

Sau đó, Thanh vẫn tiếp tục kêu My trả tiền vốn nên My đã bàn với An, lợi dụng sự tin tưởng của Trang để lập chứng từ khống rút tiền của ngân hàng. Tổng cộng, My đã rút hơn 7 tỷ đồng của ngân hàng, trong đó An đã giúp sức cho My rút 4,5 tỷ đồng.

Gia đình nhanh chóng trả lại số tài sản chiếm đoạt

Tại phiên tòa sơ thẩm, bị cáo My khai nguyên nhân chấp nhận việc vay nặng lãi là do bị cáo kinh doanh online thua lỗ nên mới nảy sinh ý định sai phạm. Tuy nhiên, sau khi nhận thức được hành vi sai trái của mình bị cáo và An cũng đã tác động gia đình khắc phục kịp thời cho đơn vị, không làm ảnh hưởng đến uy tín và hoạt động của đơn vị.

Theo lãnh đạo ngân hàng, cuối ngày 2/12/2021, Agribank An Giang nhận được báo cáo của Agribank huyện Châu Phú về trường hợp thiếu quỹ tiền mặt nghiệp vụ tại đơn vị này. Sau khi nhận được báo cáo, Agribank An Giang nhanh chóng thành lập Tổ kiểm tra tiến hành kiểm tra đột xuất an toàn kho quỹ tại Agribank huyện Châu Phú.

Qua kiểm tra ngay trong đêm 2/12/2021, Tổ kiểm tra xác định thiếu quỹ tiền mặt 7.050.000.000 đồng. Theo đó, để không ảnh hưởng xấu đến dư luận bên ngoài và người dân đến giao dịch tại đơn vị, ngay khi phát hiện vụ việc, Agribank An Giang đã chỉ đạo Agribank huyện Châu Phú báo cáo ngay đến Công an huyện Châu Phú để phục vụ điều tra làm rõ vụ việc.

Đồng thời, Agribank An Giang đã đình chỉ công tác 2 cán bộ có liên quan trực tiếp đến việc thiếu quỹ nghiệp vụ để làm rõ vụ việc và trách nhiệm cá nhân liên quan đến vụ việc; tiếp tục phối hợp chặt chẽ Cơ quan Cảnh sát điều tra để làm rõ hành vi làm mất quỹ.

Qua phối hợp thu thập các chứng cứ, lời khai của những người có liên quan, Cơ quan chức năng đã xác định My và An là thủ phạm. Theo đó, lãnh đạo đơn vị nhanh chóng tiến hành làm việc với gia đình các cán bộ việc thiếu mất quỹ, đồng thời được gia đình cán bộ có liên quan tiến hành khắc phục nhanh hoàn toàn cho Agribank huyện Châu Phú số tiền 7.050.000.000 đồng.

Ngoài 2 cán bộ nói trên bị khởi tố, bắt tạm giam; vụ việc cũng đang chờ kết luận thêm của cơ quan chức năng để đơn vị sẽ tiếp tục xử lý theo quy định pháp luật và Agribank. Thời gian qua, cùng với những kết quả tích cực đạt được trên mọi mặt, Agribank An Giang chú trọng việc tăng cường công tác kiểm tra nội bộ, xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm nhằm mục tiêu đưa hoạt động của chi nhánh ngày càng tốt hơn. 

Kết thúc quá trình xét xử, Tòa án nhân dân tỉnh quyết định tuyên phạt bị cáo Thanh 18 tháng tù, Linh 12 tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”; bị cáo Hoàng Mai Thùy Trang (nguyên nhân viên giao dịch ngân hàng) bị phạt 3 năm tù về tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”; phạt tiền bị cáo Chinh và Kiệt mỗi người 150 triệu đồng cùng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Đồng thời, tịch thu hơn 18 tỷ đồng các bị cáo cho vay lãi nặng và số tiền thu lợi bất chính. Tòa cũng tuyên phạt bị cáo My 20 năm tù và An 16 năm tù cùng về tội “Tham ô tài sản”.

NGUYỄN HƯNG