An Giang phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý hoạt động “tín dụng đen”

Lực lượng công an tuyên truyền phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan “tín dụng đen”

Nguyên nhân chủ yếu do một bộ phận người dân vì nhiều lý do khác nhau có nhu cầu vay vốn không cần thế chấp tài sản; công tác tuyên truyền, phổ biến về phương thức, thủ đoạn, hậu quả của “tín dụng đen” còn hạn chế, hiệu quả chưa cao; công tác quản lý nhà nước một số lĩnh vực còn sơ hở, thiếu sót để các đối tượng xấu lợi dụng hoạt động…

Mới đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đã quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt bị can để tạm giam đối với Nguyễn Hữu Thái (sinh năm 1996, trú tại xã Mỹ Hội Đông, huyện Chợ Mới) về hành vi "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".

Theo kết quả điều tra, trong thời gian Nguyễn Hữu Thái làm tài xế công nghệ Công ty Cổ phần Be Group (đối tác vận chuyển của Công ty trách nhiệm hữu hạn Shopee Express (gọi tắt Shopee)). Lợi dụng sơ hở trong quá trình đối soát giữa 2 công ty, từ tháng 7 đến 9/2022, Thái đã nhờ bạn bè mở 8 tài khoản tài xế khác nhau để Thái kiểm soát.

Sau đó, Thái tạo nhiều tài khoản bán hàng, mua hàng ảo trên trang thương mại điện tử Shopee để đặt mua, giao và nhận các đơn hàng ảo. Bằng thủ đoạn trên, Thái đã chiếm đoạt tiền phí vận chuyển và phí hoàn hàng của Công ty Be Group, số tiền trên 688 triệu đồng.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TX. Tân Châu cũng vừa tạm giữ hình sự Nguyễn Văn Hoàng (sinh năm 2003, cư trú huyện Quỳnh Phụ, tỉnh Thái Bình; nơi ở hiện nay, ấp 1, xã Vĩnh Xương, TX. Tân Châu) để tiếp tục điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” với hình thức cho vay “tín dụng đen” với lãi suất 30%/tháng.

Trước đó, ngày 27/9/2023, bà N.T.D (xã Vĩnh Xương) tố giác việc Nguyễn Văn Hoàng có hành vi cho vay nặng lãi. Điều tra ban đầu, từ tháng 5/2023 đến nay, Hoàng đã thực hiện hành vi cho vay nặng lãi cho bà D. và 15 người ở nhiều địa phương với mức lãi suất 30%/tháng, thu lợi bất chính gần 115 triệu đồng.        

Để tiếp tục nâng cao hiệu quả công tác phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý hoạt động “tín dụng đen”, Chủ tịch UBND tỉnh An Giang Nguyễn Thanh Bình đề nghị các sở, ban, ngành, đoàn thể tỉnh và UBND huyện, thị xã, thành phố tiếp tục thực hiện quyết liệt, có hiệu quả các giải pháp phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý hoạt động “tín dụng đen”. Đồng thời, quán triệt, nghiêm cấm cán bộ, công chức, viên chức, nhân viên, người thân và gia đình tham gia góp vốn, tiếp tay, bao che các đối tượng hoạt động “tín dụng đen”, mua bán, chiếm đoạt thông tin, dữ liệu cá nhân hoặc sử dụng danh nghĩa cơ quan, giấy tờ công tác để cầm cố, thế chấp vay nợ, đòi nợ. Chủ động phát hiện xử lý nghiêm các trường hợp “bảo kê” cho hoạt động “tín dụng đen”.

 Ngân hàng nhà nước Việt Nam chi nhánh An Giang tham mưu đa dạng các loại hình cho vay, thủ tục nhanh gọn và thuận tiện, đáp ứng nhu cầu vay vốn của Nhân dân. Tăng cường thanh, kiểm tra, giám sát, quản lý các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán, các ví điện tử không để các đối tượng mốc nối hoạt động “tín dụng đen”. Phối hợp Công an tỉnh ứng dụng dữ liệu dân cư rà soát, xác thực các tài khoản ngân hàng, xử lý triệt để tình trạng sử dụng tài khoản “ảo” để hoạt động “tín dụng đen”. Thanh, kiểm tra hoạt động các tổ chức, công ty tài chính, DN, công ty luật, kịp thời phát hiện, xử lý nghiêm vi phạm.

Sở Thông tin và Truyền thông An Giang tăng cường quản lý nhà nước trong lĩnh vực viễn thông và an toàn thông tin, kịp thời phát hiện, ngăn chặn, xóa bỏ các bài viết, nội dung, hình ảnh… quảng cáo trái phép, các trang web, đường dẫn, ứng dụng có lên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Đồng thời, phối hợp tăng cường tuyên truyền hậu quả của “tín dụng đen” và kết quả đấu tranh, xử lý của cơ quan chức năng.

Công an tỉnh An Giang mở cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, tập trung công tác phòng ngừa xã hội; kịp thời phát hiện, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm. Thực hiện có hiệu quả công tác phòng ngừa nghiệp vụ, nâng cao chất lượng công tác nắm tình hình, phát hiện từ sớm, từ cơ sở, nhất là những biến tướng của hoạt động “tín dụng đen”.

Sở Tư pháp siết chặt việc cấp phép đăng ký hoạt động; thanh, kiểm tra đảm bảo các công ty, văn phòng luật hoạt động đúng quy định. Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch tăng cường quản lý hoạt động quảng cáo; phối hợp ngăn chặn, bóc gỡ, tháo dỡ hoặc xóa quảng cáo, tờ rơi liên quan đến “tín dụng đen”.

UBND tỉnh An Giang yêu cầu Chủ tịch UBND các huyện, thị xã, thành phố triển khai thực hiện có hiệu quả các cơ chế, chính sách về an sinh xã hội, tạo việc làm cho người lao động. Tăng cường thanh, kiểm tra hoạt động của các công ty tài chính, DN, công ty luật, cơ sở kinh doanh có điều kiện, kịp thời phát hiện các hoạt động “tín dụng đen”.

Đồng thời, xây dựng phong trào “Toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc”, xây dựng xã, phường, thị trấn không có hoạt động “tín dụng đen”. “Địa phương nào để tình hình tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” diễn biến phức tạp thì Chủ tịch UBND địa phương đó chịu trách nhiệm trước Chủ tịch UBND tỉnh” - Chủ tịch UBND tỉnh An Giang Nguyễn Thanh Bình nêu rõ.

HẠNH CHÂU